《财富管理与资产配置实战》

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《财富管理与资产配置实战》

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第一讲:为什么要做资产配置
一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变
1.大资管时代己经到来
互动交流:存款为什么越来越难揽?
数据展示:大资管时代的几何式发展
2.其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势
1)券商、保险、第三方理财、互联网金融……
3.银行在财富管理市场的优势和劣势
1)案例:招商银行私人银行的发展历程
二、银行自身盈利模式的变化需要
案例:富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生
三、银行营销模式的变化需要
四、客户利益的回归需要
案例:为什么客户说“我不需要理财经理”?
五、队伍培养的自勉需要
详解:低段位理财经理和高段位理财经理

第二讲:什么是资产配置
案例1:德国足球的哲学
案例2:美国各大学基金的运作模式
一、经济周期与美林投资时钟
二、静态资产配置与动态资产配置
1.两者的区别
2.动态资产配置的必要条件
1)统一、稳定、相对科学的方法论
2)兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式
三、资产配置的基本思路
1.基本流程:问诊、把脉、讲思路、开药方
互动讨论:医生是怎么做营销的?
2.从资产期限角度谈资产配置
案例:24美元买下的曼哈顿岛
3.从风险波动角度谈资产配置
案例1:两种不同的投资策略的巨大差异
案例2:美国26年漫漫熊市的生存之道

第三讲:五大类资产的特点和在资产配置中的运用
一、现金管理类
1.货币基金
2.宝宝类产品
二、固定收益类
1.银行固定收益理财
2.信托及资管计划
三、权益类
1.公募基金
2.私募基金
3.其它权益类产品
四、另类产品
1.定向增发及PE产品
2.结构性产品
3.大宗商品及收藏类产品
五、保障类产品

第四讲:产品实战运用
一、基金篇
1.做好财富管理为什么一定要卖基金?
1)产品本身的角度
2)客户的角度
3)理财经理的角度
2.扫除客户的心理误区
1)损失规避
2)过度自信
3)确定效应
4)经验主义
5)后见之明
3.如何选择和判断基金?
1)基金配置的逻辑
2)基金选择的误区
3)基金评判的标准
4.基金销售需要“套路”
1)寻找卖点
2)寻找证据
3)展示方式
5.基金的售后服务
互动讨论:那些被基金伤过的客户和理财经理
案例:存量大客户持仓基金深度套牢,怎么办?
二、贵金属篇
案例:某理财经理的2亿黄金T+D交易
1.贵金属在财富管理中的价值
黄金——永恒的避险工具(数据)
2.黄金市场的影响因素
3.贵金属产品的特点及运用
1)纸黄金
2)实物黄金
3)黄金艺术品
4)黄金T+D

编号
GK007               类别:资产配置           方式:内训课、公开课
时间
待定1               地点:待定
课长
1天                 讲师:魏老师
对象
从事保险销售的各层级人员
收益
使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程;掌握五大类资产的特点和配置方法;通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度;通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率;增加理财经理职业认同,提高队伍稳定性。
备注
课程大纲仅供参考,我们会根据您的需求特点,进一步提供更具针对性的培训大纲。
价格
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